О проблемах с банковскими платежами

С какими проблемами могут столкнуться белорусские резиденты с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

♦ блокировка (отказ) операций;

♦ дополнительный валютный контроль.

Какие причины возможных проблем с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

♦ ассоциирование Республики Беларусь с Российской Федерацией;

♦ наличие санкционной истории у Республики Беларусь;

♦ низкая компетентность отдельных работников китайских банков (как правило, в региональных отделениях);

♦ излишняя перестраховка (комплаенс-управления китайских банков могут принимать самостоятельные коммерческие решения по осуществлению операций, оценивая их потенциальные риски);

♦ недобросовестность китайских партнеров (введение в заблуждение белорусских контрагентов или непредставление дополнительных запрашиваемых сведений в банк);

♦ осуществление белорусскими резидентами операций, связанных с подсанкционными компаниями, или через банки, связанные с подсанкционными компаниями (например, белорусские дочерние банки российских банков).

Как действовать при возникновении проблем с проведением платежей и обслуживанием в китайских банках?

♦ информировать китайскую сторону, что Республика Беларусь как государство не является объектом каких-либо международных финансовых санкций;

♦ информировать обслуживающий банк и Посольство Республики Беларусь в Китайской Народной Республике о факте проблемы с указанием контактных лиц китайского контрагента и банка (china@mfa.gov.by);

♦ осуществлять банковское обслуживание преимущественно через центральные офисы крупных государственных банков, не применяющих чрезмерно консервативных подходов при комплаенс-анализе операций (например, с китайской стороны – Банк Китая, с белорусской стороны – ОАО «АСБ Беларусбанк», имеющий представительство в г. Пекине (info@belarus-bank.org.cn);

♦ в качестве валюты платежа преимущественно использовать китайский юань, евро.